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標題: 50萬以下交易免嚴查！蘇貞昌砍金融民怨第一刀顧立雄 [打印本頁]

作者: tom 時間: 2019-4-19 16:54 標題: 50萬以下交易免嚴查！蘇貞昌砍金融民怨第一刀顧立雄

50萬以下交易免羅東徵信社嚴查！蘇貞昌砍金刷卡換現融民怨第一刀顧立雄繃緊神經行政信用調查院長蘇貞昌17日「突襲」合庫總行視察臨櫃基本交易措施，讓一旁陪同出席的金管會主委顧立雄、內政部長徐國勇及財政部長蘇建榮都繃緊神經。（圖片來源／行政院提供）洗錢防制法上路被批評是「政策擾民」。去年開始，各家銀行陸續展開客戶基本資料更新大作戰，因此有民眾接連收到銀行通知，要求客戶在限期內完成更新資料，若逾期未更新將無法在ATM領錢或在網路銀行進行存款、轉帳等交易；甚至也有民眾反映，只是要匯個錢，行員非得問清楚用途，「當下有種被當成嫌疑犯的感覺。」蘇貞昌「突襲」銀行，砍民怨第一刀！為了排除民怨，行政院長蘇貞昌17日下午「突襲」合作金庫總行視察臨櫃基本交易措施，更喊出「手續簡化」，50萬以下交易免嚴查，讓一旁陪同出席的金管會主委顧立雄、內政羅東徵信社部長徐國勇及財政部長蘇建榮都繃緊神經。因應年關將近，金融機關的提、存、匯作業增加，銀行在加強執行洗錢防制以及防止詐騙作業的同時卻引發擾民，蘇貞昌認為，「過猶不及」，銀行雖然應該要加強洗錢防制，但對於絕大多數往來客戶應給予最大的尊重跟方便。蘇貞昌說，「原來超過50萬元以上（交易）維持原來的查驗；未滿50萬元的金融提領存等活動，正常的客戶例行行為，不要再對他們做相關增加麻煩的要求。」 50萬元以下交易免嚴查，顧立雄得繃緊神經事實上，去年11月亞太洗錢防制組織（APG）來台展開第三輪相互評鑑，雖然初評結果官員認為台灣被列入「一般追蹤名單」審慎樂觀，但仍列有九項缺失，讓相關單位不敢大意，尤其金管會在今年元旦開始，要求民眾在銀行臨櫃辦理「無摺存款」金刷卡換現額達3 萬元以上，必須留下自己的身分資料，更是惹來民怨。但蘇貞昌出手，下令化解民怨，金管會也不得不從。金管會當天立刻發布新聞稿，說明將推出四項簡政便民措施，第一，針對無摺存款50萬元以下交易，如果金融機構已有資料並認識客戶，就不須再出示身分證明文件核對；第二，自行客戶以轉帳方式存入自行無摺存款者，因金融機構已有客戶資料，也不用再請客戶填寫資料；第三，辦理繳納稅款、規費者，可不適用洗錢防制規定；最後，多數金融交易都是正常交易活動，洗錢防制措施應便民並符合比例原則。只是看在立委眼裡，金管會處理民怨的速度還不夠快，立委余宛如就在臉書上直言，「金管會把這事放著爛，非要等到新上任的正副院長出手，才有所為，官僚心態可見一般。」更提醒，顧主委可要多多加油了！

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